LemonTrea

지난 1주일 간은 포트폴리오에 관해 chatGPT와 많은 대화를 나누며 보냈다. 정확하지 않은 답변도 자주 나오지만, 내가 원하는 주제에 대한 전체적인 틀과 개념을 내가 잘 알고 있고, 또 구체적인 질문을 던질 수 있다면 분명 유용한 tool이다. 정말 도움이 되는가 여부는 이용자의 수준과 능력에 달려 있다고 느꼈다. 포트폴리오는 총 세 개로 운영하기로 결정했다. 포트폴리오 이름도 정했는데 carrot, mango, lemon이다. 먼저 carrot 절세 계좌에서 운용 중인 배당성장 ETF인데, 한국판 SCHD인 미국배당다우존스 ETF와 한국판 DGRW인 미국배당퀄리티 ETF다. 자금 운용에서 현금이 가장 중요하겠지만, 그 다음으로는 연금저축펀드와 IRP를 연간 납입한도 최대치로 넣는 것을 목표로 하고 ..

훌륭한 퀄리티 투자 혹은 가치투자에는 공통된 요소가 있단다. 이를 펀드스미스의 테리 스미스는 '천국에 이르는 세 계단'에 빗대어서 다음과 같은 세 가지 원칙을 제시하지:1. 훌륭한 기업에 투자하라.2. 비싸게 사지 마라.3. 아무것도 하지 마라. 간단한 듯 보여도 성공적인 투자의 핵심적인 특징이 잘 녹아 있는 원칙이야. 아빠도 그동안 미루고 미뤄왔지만 그럼에도 일단은 지금 용기 내지 않으면 평생 주저만 하다가 실행하지 못할 것 같아서 시작한 우리 가족의 포트폴리오(LemonTrea)의 운영 원칙도 위와 같단다. 목돈을 투자하는 데 있어 완벽한 준비를 할 수 있다면 좋겠지만(완벽한 준비란 게 있는지 모르겠다), 건전한 투자 철학과 원칙이 갖추어져 있다면 전략은 공부하면서 다듬어 가면 된다고 생각해. 그렇..