수익을 내는 트레이더가 되는 8단계

성공적인 트레이더가 되기 위해서 무엇이 필요할까? 지난 8년 동안 멘토링하면서 만난 수많은 트레이더들이 시장을 떠나는 것을 보았지만, 소수의 큰 진전을 보인 트레이더들에게는 몇 가지 공통점이 있었다. 이 글에서는 트레이딩 실력을 향상하고 궁극적으로 수익을 내기 위해 거쳐야 할 8단계를 정리해 보았다.
 

1. 자신에게 맞는 시장을 찾기

가장 먼저 해야 할 일은 자신이 거래하고 싶은 시장을 선택하는 것으로, 외환(Forex), 주식, 선물 등에서 고를 수 있다. 각 시장에는 장단점이 있으며, 어느 시장이 더 낫다고 할 수는 없다.
 
선택은 개인의 선호도에 따라 달라지지만, 특정 시장에서의 거래가 자신의 생활 방식에 얼마나 잘 맞는지도 고려해야 한다. 예를 들어, 바쁜 직장 생활로 인해 낮에 차트와 거래를 확인할 수 없는 경우, 주식 시장의 거래 시간(일반적으로 오전 9시부터 오후 5시까지)이 맞지 않을 수 있다. 반면, 외환 및 선물 시장은 주중 내내 열려 있어 더 많은 유연성을 제공한다. 예를 들어, 직장 후 저녁 시간에 국제 통화나 상품 선물을 거래할 수 있다. 또는 장기 투자 접근 방식(스윙 트레이딩)을 선택해 하루에 한 번만 거래를 확인하는 방법도 있을 것이다.
 
이 첫걸음을 제대로 내딛는 것은 시장과 트레이딩을 얼마나 효과적으로 모니터링하고 관리할 수 있는지를 결정하기 때문에 매우 중요하다.
 

 

2. 거래 전략 찾기

이제는 거래 전략이 필요하다. 구글에서 "트레이딩 전략"을 검색하면 수천 개의 결과가 나온다. 하지만 어떻게 올바른 전략을 찾고, 선택 시 무엇을 고려해야 할까?
 
처음 9-18개월 동안은 다양한 전략 유형을 탐색하며 거래의 타이밍, 관리 및 청산 방법에 대한 이해를 넓혀야 한다. 새로운 거래 전략을 3-4개월마다 시도해 보자. 각 전략을 충분히 이해할 시간을 갖는 것이 중요하며, 3-6개의 서로 다른 거래 전략을 경험하면 어떤 전략이 자신에게 가장 잘 맞는지 알 수 있을 것이다.
 
이 단계에서는 "가장 많은 돈을 벌 수 있는" 전략을 찾는 것이 아니라, 자신이 어떤 유형의 트레이더인지 이해하고 자신에게 맞는 분석 및 거래 접근 방식을 찾는 것이 목표이다.
 
완전한 거래 전략을 갖추는 것도 중요하다. 여기에는 다음의 규칙이 포함되어야 한다:
진입 규칙, 손절매(Stop Loss) 및 이익실현(Take Profit) 규칙, 종료 규칙, 거래 관리, 위험 관리
 
많은 초보 트레이더들이 거래 전략에서 진입 타이밍에만 집중하고 나머지는 간과하는 실수를 저지른다. 그 결과, 거래에 진입한 후에는 가격 변동에 어떻게 대응해야 할지 몰라 손실을 보게 되는데, 트레이딩 전략에는 다른 중요한 측면이 있다는 사실을 알지 못하므로 실패를 잘못된 진입 규칙 탓으로 돌리고는 한다.
 
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3. 배움의 곡선(Learning curve)을 회피하지 말라

특정 거래 전략을 선택하고 실험을 멈출 시점이 반드시 온다. 처음부터 수익을 보장하는 전략을 찾는 것은 불가능하고, 오히려 거래 전략을 작동하게 만들고 자신이 거래하는 시장에 맞게 적응시키는 과정이 필요하다. 또한 감정을 느끼지 않고 계획에서 벗어나지 않으면서 거래 전략을 효과적으로 실행해 나갈 수 있는 훈련을 해나가야 한다.
 
처음에는 확실한 규칙을 가진 거래 전략을 가지고 있다고 하더라도 원하는 만큼 최적의 트레이딩을 실행할 수는 없다는 것을 알아야 하는데, 이는 완전히 정상적인 흐름이다. 수익을 내는 트레이더가 되는 것은 과정이라는 점을 유념하자.
 
이 단계에서는 손실 거래를 경험한 후 전략을 포기하고 싶은 유혹을 느낄 수 있다. 하지만 대다수의 경우 문제는 거래 전략이 아니라 트레이더 자신이므로 이러한 충동을 견뎌내야 한다.
 
우리가 수천 명의 트레이더들과 함께 일해온 경험에 따르면, 수익성 있는 거래 시스템도 정기적으로 손실을 경험할 수 있다는 사실을 받아들이지 못하는 트레이더들이 많았다. 장기적으로 수익을 낼 수 있는 전략을 갖고 있음에도 불구하고 손실이 발생하지 않는 전략을 찾는 데 뛰어드는 경우도 많았다. 손실을 피할 수 있는 "완벽한" 시스템은 존재하지 않는다. 이를 빨리 받아들일수록 더 빠르게 성장할 수 있을 것이다.
 

V. Daily chart

 

4. 실수를 통해 배우기

정기적으로 거래 결과를 검토하는 것은 두 가지 중요한 목적을 수행한다. 첫째, 대부분의 거래자들은 자신이 겪는 손실이 자신 때문에 발생한다는 것을 깨닫게 된다. 이는 대부분의 손실이 거래 규칙에서 벗어난 결과라는 것을 의미한다. 물론, 때로는 모든 것을 올바르게 수행해도 거래가 제대로 진행되지 않을 수 있다. 그러나 처음에는 거래 손실의 상당 부분이 거래 규칙을 어기는 자신 때문에 발생할 가능성이 더 높다.
 
이는 좋은 소식이다. 왜냐하면 거래자가 새로운 거래 전략으로 변경할 필요가 없다는 것을 의미하며, 대신 자신을 개선하고 더 나은 대응 전략을 만들며 규율을 향상하기 위한 작업을 시작해야 한다는 것을 알려준다. 최근 거래를 하나씩 검토하고 잘못한 부분이 있는지, 의사 결정을 어떻게 개선할 수 있었는지 확인해 보자.
 
둘째, 정기적인 거래 검토는 전략의 문제점을 드러낼 수도 있다. 최근에 멘토링하는 트레이더와 이야기를 나눴는데, 대부분의 실패한 거래의 90%에서 예상 거래 방향으로 돌아오기 전에 가격이 먼저 손절매에 도달했다고 말했다. 이러한 경우 트레이더는 가격에 너무 가까운 손절매를 사용했을 가능성이 높으며, 거래가 펼쳐질 여지를 조금 더 주었다면 일부 손실을 수익으로 전환할 수 있었을 것이다. 이러한 통찰력은 매우 귀중하며 거래 결과 확인을 통해서만 발견할 수 있다. 그러나 안타깝게도 대부분의 트레이더는 정기적으로 거래를 검토하지 않으므로 실수로부터 배우지 못한다.
 
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5. 백테스팅 - 학습 과정 가속화

거래 일지를 작성하는 것 외에도 백테스팅은 거래자들이 학습 과정을 가속화할 수 있는 훌륭한 방법이다. 백테스팅을 수행함으로써 트레이더는 과거 가격 데이터를 검토하고 자신의 거래 규칙을 적용하여 거래 기회를 찾을 수 있다. 목표는 과거에 거래 전략과 특정 거래 규칙이 어떻게 수행되었을지 평가하는 것이다. 트레이더는 백테스팅을 통해 과거 승률, 전략이 평균적으로 생성하는 거래 신호 수, 최적의 손익비율 등 중요한 통찰력을 얻을 수 있다.
 
또한 백테스팅은 트레이더의 패턴 인식 능력을 향상한다. 대부분의 트레이더는 거래에서 기술적 분석, 가격 행동 및/또는 패턴을 사용할 텐데, 처음에는 패턴 인식 능력이 뛰어나지 않을 것이 당연하다. 그러나 많은 과거 데이터를 검토하고 수십 건의 백테스트 거래를 실행함으로써 다양한 차트 시나리오에 노출될 것이다. 이를 통해 트레이더는 나중에 실시간 거래에서 좋은 거래 기회를 더 효율적으로 포착할 수 있다.
 
더 많은 백테스팅은 항상 옳으며 가능한 한 많은 시간을 백테스팅에 할애하는 것을 권장한다. 여유 시간이 있을 때마다 30분 백테스팅 세션을 계획하여 양질의 학습 시간을 확보하라.
 

 

6. 실제 거래 시점

처음 몇 달 동안 트레이더는 실시간 시장 데이터로 가상 돈을 거래하는 소위 데모 거래 계좌를 이용할 수 있겠지만, 실제 돈으로 거래를 시작하기에 최적의 시점을 결정하는 문제는 필연적으로 다가오게 된다. 안타깝게도 실제 돈으로 거래를 시작하기에 최적의 시점을 결정하는 데 객관적으로 옳은 답은 없다. 거래 전략에 대한 좋은 이해가 있어야 하며, 과거에 거래 규칙이 돈을 벌었을지 확인하기 위해 백테스팅을 하는 것도 필요하다. 그러나 이는 동일한 규칙이 앞으로도 돈을 벌 것이고 보장하는 것은 아니다.
 

7. 기대치 관리 및 위험

대부분의 초보 트레이더는 트레이딩이 순식간에 큰돈을 벌 수 있는 방법이라고 믿는 경향이 있다. 현실에서는 돈을 버는 것이 그렇게 쉽지 않다는 것이 점차 분명 해지지만, 트레이더는 꿈을 놓지 못하고 계속해서 운을 시험한다. 그리고 큰돈을 벌기 위해서 높은 위험을 감수하게 되는데, 이는 결국 마진 콜로 이어지고 큰돈을 잃게 된다.
 
따라서 처음에는 위험 관리, 특히 포지션 크기 조정을 연습하는 것이 중요하다. 일반적으로 트레이딩 서적이나 유명한 트레이더들은 보통 1% 포지션 크기 규칙을 권장한다. 이는 거래당 투자금의 1% 이상을 위험에 빠뜨리지 않는다는 것을 의미한다. 이는 감정적인 거래와 큰 손실의 가능성을 줄여주므로 훌륭한 시작점이다.
 
이 전략이 직면하는 한 가지 문제는 거래 계좌가 너무 작아서 거래당 1%를 위험에 빠뜨리고 거래당 3% 또는 4%를 벌어도 의미가 없어서 거래를 충분히 진지하게 받아들일 수 없다는 것이다. 
 

 

8. 거래 계좌의 성장

트레이딩은 인내심의 게임이다. 트레이더는 거래 기회를 기다기 위해 인내심이 필요하고, 수익을 극대화하기 위해 좋은 거래를 유지하는 데 인내심이 필요하며, 거래 계좌를 성장시키는 데에도 역시 인내심이 필요하다. 거래 전략을 결정하고, 과거에 돈을 벌 수 있었는지 확인하기 위해 거래 규칙을 백테스팅하고, 실수로부터 배우기 위해 거래 일지를 작성하고, 안전한 위험 관리를 연습했다면 이제부터 시작이다.
 
트레이딩은 장기적인 게임이며 '로마는 하루아침에 이루어지지 않았다'라는 말은 거래에 100% 적용된다. 트레이딩을 시작할 때  전업 투자가가 아니고 여전히 직업을 갖고 있을 때 큰 장점이 있다. 바로 트레이딩에서 수입을 창출해야 한다는 압박이 (거의 또는 전혀) 없다는 점이다. 생활비 청구서는 월급으로 지불할 것이고, 당신은 자유로운 마음으로 거래할 수 있다. 
 
자본 축적은 장기적인 전략이며 합리적인 포지션 크기 조정 전략을 사용하면 거래 계좌를 성장시키는 데 시간이 걸린다는 것을 인정해야 한다. 너무 많은 것을 너무 빨리 원하기 때문에 많은 거래자가 이 시점에서 무너진다. 하지만 서두를 필요는 없으며, 당신이 만든 인위적인 성장 목표에 시장이 따르도록 강요할 수는 없는 법이다. 그리고 5년 이상이 걸릴지라도 지름길은 아무 데도 이어지지 않기 때문에 최종 결과는 여전히 가치가 있을 것이다.
 
Reference
How to become a profitable trader: 8 steps. Tradeciety
 
2025.02.02 - [트레이딩 원칙] - 터틀 트레이더의 73가지 질문

터틀 트레이더의 73가지 질문